Si realiza transferencias regulares, usted paga COSTE CERO DE TRANSFERENCIAS.
¡Su primera transferencia es gratis! Para todas las demás transferencias, hay una pequeña cuota de transferencia, sin embargo es más barato que los gastos bancarios y además no hay ningún cargo para el receptor garantizando que nuestras cuotas son al menos un 50% más baratas que si usara su banco.
*Esta es la cuota de transferir desde EEUU. Los gastos de recepción y envio son en total 25$USD, lo que es aproximadamente un 60% más barato que usar un banco de EEUU.
¿Cómo puedo enviar una confirmación de mi desembolso?
Llame a nuestra oficina de divisas.
Haga click aquí para ver nuestra oficina local. O bien mande un e-mail
funds@transfermate.compara confirmar que ha hecho la transferencia.
¿Cuánto tiempo tarda una transferencia?
Una vez que sus fondos se han transferido a nuestra cuenta cliente, los fondos convertidos serán ingresados en su cuenta nominal en el extranjero en no más de 2 días laborables.
¡Por favor recuerde que las transferencias deben ser cargadas hasta las 12 pm para poder ser procesadas en el mismo día!
¿Qué identicación le pedimos?
Es nuestra obligación legal y conforme a los términos de la legislación vigente contra el blanqueo de dinero pedir identificación certificada por cada nuevo cliente que transfiera más de 13.000€. Esto se hace generalmente con una copia de su pasaporte. Si su pasaporte no está disponible por alguna razón, se pide dos formas equivalentes de identificación certificada (tiene que ser con fotografía) tales como el permiso de conducir y tarjeta de débito o de crédito.
Si usted planea hacer transferencias en línea usando su tarjeta de débito, es necesario copias de sus estados de cuentas del Banco y una fotocopia de cada tarjeta de débito registrada en nuestro sistema antes de procesar la transferencia.
Los pasaportes deben ser firmados y fechados con las palabras "Copia fiel del original" (o similar) y pueden ser certificado por las siguientes personas: contable, abogado o director de su banco, un profesor, médico o persona de condición similar, o persona autorizada. La persona que certifica el pasaporte debe estar localizable así que por favor escriba sus datos de contacto en la copia del pasaporte. Esta información nos debe ser enviada por correo, no pudiéndose enviar por fax o correo electrónico. TransferMate puede realizar comprobaciones de seguridad adicionales de los clientes, a nuestro criterio.
¿Qué pasa si no proporciono la información solicitada o si mi identidad no puede ser verificada?
Puede que no podamos abrir una cuenta a su nombre o realizar transacciones para usted. Si ya tiene una cuenta, puede que tengamos que cerrarla.
Los detalles especificos requeridos para abrir una cuenta con TransferMate se le comunicaran por correo electronico
¿Qué es el blanqueo de dinero?
El blanqueo de capitales es el proceso por el cual el dinero u otros activos obtenidos de manera ílicita se intercambia por dinero "limpio" sin ningun vínculo claro con su origen ílicito
¿Cuáles son los requisitos de una Empresa registrada de Servicios de Transferencia de dinero?
La ley nos obliga a vigilar todas las transacciones inusuales o sospechosas de cualquier tamaño de las cuales tuviéramos razones para creer que el dinero se deriva de una actividad ilegal. Cualquier transaccione sospechosas será reportada.
La ley también nos obliga a mantener un registro exhaustivo de todas las transacciones, siempre junto con copias de identificación. No podemos procesar ninguna transacción en la que esta información no sea revelada.Comprobante de domicilio y de fondos pueden ser necesarios en algunos casos - por favor consulte la guía KYC (Know your customer).
¿Por qué tengo que depositar los fondos en una cuenta cliente?
Necesitamos recibir fondos de disponibilidad inmediata en nuestra cuenta bancaria antes de poder procesar su transferencia de dinero. Por favor, sepa que esta cuenta ha sido designada una cuenta cliente con nuestros banqueros, lo que significa que sólo puede contener dinero de los clientes. Por favor, consulte la ficha de Detalles de la Cuenta para la cuenta pertinente específica a su destino de transferencia.
¿Entre qué países puedo enviar fondos?
Usted puede transferir dinero a la mayoría de destinos del mundo usando TransferMate
¿Cómo es determinado el tipo de cambio? ¿Por qué es mejor que la tipo de cambio de los bancos?
Los tipos de cambio que ofrecemos están entre el tipo interbancario (el tipo de cambio más real) y la tasa ofrecida por los grandes bancos y casas de cambio, por lo que de esta manera vendemos más barato que los bancos y así le permitimos a usted ahorrar en forma de grandes tarifas.
¿Cómo de seguro es el sitio?
Nuestro sitio utiliza el sistema Secure Socket Layer (SSL), cifrado de 128 bits para proteger los datos de su transacción. La encriptación de 128 bits es la técnica más fuerte y más reciente de encriptación disponible en el mercado para asegurar la información entre usted, nuestro cliente y nuestro sitio web.
SSL funciona mediante la encriptación / codificación de datos de nuestro sitio web a su ordenador. Los datos se cifran en nuestro servidor web sólo pueden ser descifrado / decodificado por la persona con las claves correctas de descifrar / descodificar .
Usted puede verificar de dos maneras que nuestro sitio web usa el sistema SSL, la primera por el uso de la "s" en https en la barra de la dirección de la web y la segunda por el candado situado en la barra de estado de la parte inferior de su navegador web.
¿Cuáles son los mínimos y máximos que se pueden transferir?
No existe una cantidad máxima para poder ser transferida.
La cantidad mínima que puede ser transferida es
Desde Australia AUD1,000
Desde Canadá CAD1,000
Desde Europa €1,000
Desde Nueva Zelanda NZD1,000
Desde Sudáfrica RD10,000
Desde Reino Unido £1,000
Desde EEUU USD$1,000
¿Qué métodos de pago puedo utilizar para transferir los fondos a su cuenta?
El método más común de transferir fondos a nuestra cuenta bancaria cliente es mediante transferencia online o desde su sucursal banacaria donde puede depositar efectivo o cheques. Las transferencias online y los depósitos de dinero en efectivo son los métodos más rápidos de pago.
TransferMate es un autorizador de domiciliaciones y, como tal, podemos ofrecer a clientes en Irlanda, Reino Unido, EE.UU., Australia y Nueva Zelanda una opción de domiciliación bancaria que les permite reservar una transferencia de dinero a través de nuestra página web para ser pagada automáticamente a su destinatario, sin otras operaciones. Para disponer de este método de pago, primero debe estar inscrito en las domiciliaciones con TransferMate. Para más información sobre el establecimiento de domiciliaciones mande un e-mail afunds@transfermate.com
¿Cuáles son los formatos de las cuentas bancarias para cada país?
Australia
Número de cuenta(la longitud varía dependiendo del banco)
BSB (Número Banco-Estado-Sucursal - normalmente de 6 dígitos)
Nueva Zelanda
Código de la sucursal (6 dígitos en total, 2 parar el banco y 4 para la sucursal)
Número de cuenta (7 dígitos)
Sufijo (ya sea 2 or 3 dígitos)
Las cuentas de NZ se escriben siempre en el siguiente formato: Código de la sucursal-múmero de cuenta-sufijo, ejemplo. 12-1234-1234567-12/3
Sudáfrica
Número de cuenta (varía la longitud dependiendo del banco)
Código de la sucursal (normalmente 6 dígitos)
Reino Unido e Irlanda
Número de cuenta (la longitud varía dependiendo del banco)
Código de la sucursal (6 dígitos)
IBAN No.
Polonia
Número de cuenta de 26 dígitos . Compuesto por los 6 primeros 6 dígitos de la sucursal bancaria y los 20 restantes son el número de cuenta.
¿Puedo enviar transferencias múltiples en un solo pago?
Sí, esto se llama un pago por lotes y es común para cualquier empresa que necesita realizar pagos múltiples en moneda extranjera. Usted simplemente nos envía una lista de los pagos que necesita hacer. Nuestra oficina de cambio se pondrá en contacto con usted y le dirá el total que supone en su moneda local. A continuación, nos envía un solo pago y nosotros nos encargamos de gestionar los pagos múltiples por usted.
Haga click aquí para ver más detalles.
¿Cómo hago una reclamación?
Interpay Trading Ltd como Transfermate, se esfuerza por cumplir con los estándares más altos de servicio al cliente. Si usted siente que no hemos alcanzado este objetivo hemos puesto en marcha un proceso de gestión de reclamaciones en la siguiente página:
Proceso de queja
¿Cómo hace transfermate para proteger el dinero de la insolvencia o fraude?
Interpay Limited, Transfermate como nombre comercial, es una entidad de pagos con licencia, autorizada y regulada por el Banco Central de Irlanda. Una entidad de pagos es una clasificación de la institución financiera creada por la Unión Europea en la Directiva de Servicios de 2007, para permitir que las entidades no bancarias puedan competir en el mercado de pagos.
El régimen de autorización de las entidades de pago es similar a la que ya se aplica a los bancos y empresas de inversión. Las empresas están obligadas a obtener la autorización como entidad de pago antes de comenzar la prestación de servicios de pago.
Como una Institución con licencia de pago, Interpay Ltd está obligada a cumplir con una buena organización administrativa de gestión, de contabilidad y riesgo, así como una medida adecuada de control interno, que los directores y gerentes tengan una buena reputación, poseer conocimientos y experiencia adecuados, además de que los accionistas sean adecuados teniendo en cuenta la necesidad de garantizar una gestión sana y prudente de una entidad de pago.
Interpay como entidad de pago autorizada y regulada está obligada a proteger el dinero de nuestros clientes de la siguiente manera:
- Manteniendo todos los fondos de los clientes en cuentas de fondos de clientes segregados;
- Asegurarse de que el banco donde están los fondos, sepa que los fondos no son de la entidad de pago, y en caso de insolvencia de la entidad de pago, el banco va a mantener los fondos en confidencia para el cliente
- Conciliar las cuentas de los clientes sobre una base diaria;
- Mantener capital frente a cada transacción que sea procesada;
- Filtrar todas las partes involucradas en una operación contra la lista de sanciones.
Por lo tanto, los clientes que contratan Interpay se aseguran, que en el caso de que la empresa entrase en liquidación, el dinero del cliente sería mantenido en confidencialidad por el banco para el cliente, evitando que el Liquidador tuviera acceso alguno a ellos.
